Los fondos mixtos han sido la categoría de mayor crecimiento en cuanto a patrimonio en los últimos años en Europa, si bien en España han tenido un componente adicional, ya que muchos perfilados se encuadran dentro de los mixtos. De esta forma, en algunos de los clásicos mixtos, como Carmignac Patrimoine, Nordea Stable Return o DWS Kaldemorgen, numerosas entidades decidieron apostar por los perfilados. En nuestro caso, son los fondos perfilados multi-activos Mora Multi-Asset Tristaina, Mora Multi-Asset Casamanya o Mora Multi-Asset Comapedrosa.
Es una de las formas más ventajosas de adaptarse a la MiFID 2 y optimizar la gestión de la cartera del cliente. El primer paso es realizar las pruebas pertinentes sobre los objetivos y las restricciones en cuanto a inversión del cliente o conocimientos financieros. En función de esto, se asigna un perfil de riesgo (conservador, moderado, agresivo, etc.) que se corresponde con algún vehículo concreto. Con esto se consigue un seguimiento y una gestión profesional de la cartera acorde con las necesidades del perfil y se evita entrar en productos que no concuerden con el mismo (uno de los objetivos de la MiFID 2).
