¿Qué es el KYC y por qué es importante?

El KYC es un proceso mediante el cual las entidades financieras recopilan, analizan y verifican información y documentación sobre los clientes y potenciales clientes con el objetivo de prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. En Andorra, donde la transparencia y la integridad financiera son una realidad, la efectiva implementación del KYC es crucial para cualquier entidad bancaria. Las personas que abren cuentas bancarias en Andorra, tanto físicas como jurídicas, deben proporcionar información y documentación personal detallada, así como de la operativa que se realizará en la cuenta bancaria. Una vez entregada en el banco, la documentación y la información aportada se analizan para garantizar su coherencia y razonabilidad antes de la aprobación final.

KYC, una garantía de seguridad para el banco y para la clientela

Una correcta gestión del KYC es una garantía de seguridad para las entidades bancarias y también para su clientela. El proceso permite la máxima transparencia financiera. El KYC es un elemento esencial para los bancos en relación con el cumplimiento de la legislación vigente en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

También ayuda a ofrecer servicios personalizados con una comprensión más profunda de los clientes y clientas, así como de la operativa que se realizará en la cuenta. Mediante el KYC, las entidades bancarias en Andorra pueden ofrecer servicios más adaptados a sus necesidades.

Desafíos y soluciones

Aunque el KYC aporta numerosos beneficios, también presenta desafíos. Uno de los más relevantes es conseguir estructurar todo el proceso de forma que sea lo más estricto y detallado posible, pero sin que ello demore excesivamente el tiempo necesario para abrir la cuenta. MoraBanc, con su innovadora visión, utiliza sistemas que permiten la integración total del KYC en la gestión diaria de los clientes.

En resumen, el KYC no es solo una obligación normativa, sino que también es una herramienta vital para construir relaciones financieras transparentes entre el cliente y el banco. Su efectiva implementación no solo refuerza la posición de la entidad financiera en términos de cumplimiento normativo, sino que también contribuye a la construcción de relaciones sólidas y de confianza con todos los clientes.

Normativa aplicable en Andorra

Ley 14/2017, de 22 de junio, de prevención y lucha contra el blanqueo de dinero o valores y la financiación del terrorismo (modificada por la Ley 37/2021).

Reglamento de aplicación de la Ley 14/2017, del 22 de junio, de prevención y lucha contra el blanqueo de dinero o valores y la financiación del terrorismo.