Fundado en 1952, MoraBanc  es uno de los bancos de referencia a nivel europeo en solvencia (25,5% CET1 fully loaded, 27,3% phase in a  31/12/2020, Fuente: Informe Anual MoraBanc 2020).

Para los que estáis pensando abrir una cuenta en nuestra entidad, hemos preparado una lista práctica de los documentos que podéis necesitar para completar vuestra solicitud.

Es una lista básica; el banco, analizando cada caso en particular, puede pedir información y documentos adicionales o diferentes.

Documentos de identidad

Es la documentación que permite identificar la persona o personas que van a abrir la cuenta.

Será necesario traer el original del pasaporte, o un documento de identidad válido.  Si el documento de identificación no tiene la dirección de la persona o no está actualizada, además se deberá aportar una copia de una factura de suministros (luz, agua, etc…) donde aparezca el nombre y la dirección.

En caso que la cuenta sea para una empresa o una sociedad, se requerirá aportar los documentos de constitución de dicha empresa y el número de identificación fiscal, así como los poderes notariales a favor de las personas que se encargarán de abrir y operar la cuenta.

También necesitaremos documentos que acrediten la actividad profesional de los titulares de la cuenta, según si son empleados, autónomos o propietarios de una empresa

Documentos fiscales y bancarios

Dependiendo de la actividad profesional y de la residencia fiscal del solicitante, se requerirán ciertos documentos que aporten detalles sobre su situación fiscal y económica.

Tanto para las empresas, autónomos y profesionales, como para las personas físicas, normalmente estos documentos consisten en una carta de referencias bancarias, los extractos de cuenta del último año, y además, una copia de la última declaración de impuestos efectuada en el país de residencia fiscal, y en ciertos casos, el certificado de dicha residencia.

Dependiendo de la actividad y el país de origen de la empresa o de la persona titular, puede ser necesario aportar otra documentación extra que dé más detalles sobre su situación fiscal y bancaria.

Comprobantes sobre el origen de los fondos

Se trata de documentación que acredite la procedencia de los fondos que se ingresarán en la cuenta, como por ejemplo recibos de nómina, facturas o estados de cuenta en el caso de que los fondos provengan de otros bancos.

Es importante que solicites los requisitos específicos, ya que la documentación variará según la situación de cada persona o empresa.

Si tienes alguna duda o quieres ampliar la información de este post, puedes llamar a TeleBanc +376 884 884 o contactar con nosotros a través del formulario de nuestra web.

¡Esperamos tenerte muy pronto entre nuestros clientes!