Fondée en 1952, MoraBanc est l’une des banques de référence à l’échelle de l’Europe en matière de solvabilité (25,5 % CET1 fully loaded, 27,3 % phase in au 31/12/2020. Source : Rapport annuel MoraBanc, 2020).

Nous avons préparé pour les personnes qui souhaiteraient ouvrir un compte dans notre entité une liste pratique des documents nécessaires à cette demande.

Il s’agit d’une liste de base. La banque étudie chaque cas et peut être amenée à demander des informations et des documents supplémentaires ou différents.

Documents d’identité

Il s’agit de la documentation qui permet d’identifier la personne ou les personnes qui vont ouvrir le compte.

La personne doit se munir de son passeport original ou d’un autre document d’identité en cours de validité. Si le document d’identité ne comporte pas d’adresse ou s’il n’est pas à jour, la personne doit également se munir de la copie d’un justificatif de domicile (facture d’électricité, d’eau, etc.) sur lequel apparaît son nom et son adresse.

Si le compte est ouvert au nom d’une entreprise ou d’une société, nous demanderons les documents de création de l’entreprise et le numéro d’identification fiscale de cette dernière, ainsi que les pouvoirs signés devant notaire en faveur des personnes chargées de l’ouverture et de la gestion du compte.

Nous aurons également besoin de justificatifs de l’activité professionnelle des titulaires du compte, selon si ces derniers sont salariés, travailleurs indépendants ou propriétaires d’une entreprise.

Documents fiscaux et bancaires

Selon l’activité professionnelle et la résidence fiscale du demandeur, nous aurons besoin de certains documents attestant sa situation fiscale et économique.

Pour les entreprises, les indépendants et les professionnels, comme pour les personnes physiques, ces documents sont habituellement les suivants : une lettre de références bancaires, les extraits de compte de la dernière année, une copie de la dernière déclaration d’impôts effectuée dans le pays de résidence fiscale et, dans certains cas, le certificat de résidence fiscale.

En fonction de l’activité et du pays d’origine de l’entreprise ou de la personne titulaire, il est parfois nécessaire de fournir de la documentation supplémentaire contenant davantage de détails sur la situation fiscale et bancaire.

Vérification de l’origine des fonds

Il s’agit de documentation qui justifie la provenance des fonds versés sur le compte, par exemple des feuilles de paie, des factures ou des statuts de compte dans le cas où les fonds proviennent d’une autre banque.

Il est important de se renseigner sur les conditions spécifiques car la documentation varie selon la situation de chaque personne ou entreprise.

Si vous avez des questions ou souhaitez obtenir davantage d’informations, vous pouvez appeler TeleBanc au +376 884 884 ou nous contacter par le biais du formulaire en ligne.

Nous espérons vous compter bientôt parmi nos clients !