Què es necessita per obrir un compte a Andorra?
MoraBanking | 20.03.2017 | Deborah Van Der Wekken
El sector financer d’Andorra és modern, està configurat per operar globalment i conforma un dels nuclis econòmics més sòlids del país. Els sectors financer i d’assegurances representen aproximadament el 20% del PIB d’Andorra (Font: Andorran Banking, any 2020).
Fundat el 1952, MoraBanc és un dels bancs de referència a nivell europeu en solvència (25,5% CET1 fully loaded, 27,3% phase in a 31/12/2020. Font: Informe Anual MoraBanc 2020).
Per als que esteu pensant obrir un compte en la nostra entitat, hem preparat una llista pràctica dels documents que podeu necessitar per completar la vostra sol·licitud.
És una llista bàsica; el banc, analitzant cada cas en particular, pot demanar informació i documents addicionals o diferents.
-
Documents d’identitat
És la documentació que permet identificar la persona o persones que obriran el compte.
Caldrà portar l’original del passaport, o un document d’identitat vàlid. Si el document d’identificació no té la direcció de la persona o no està actualitzada, a més caldrà aportar una còpia d’una factura de subministraments (llum, aigua, etc.) on aparegui el nom i la direcció.
En cas que el compte sigui per a una empresa o una societat, es requerirà aportar els documents de constitució d’aquesta empresa i el número d’identificació fiscal, així com els poders notarials a favor de les persones que s’encarregaran d’obrir i operar el compte.
També necessitarem documents que acreditin l’activitat professional dels titulars del compte, segons si són empleats, autònoms o propietaris d’una empresa.
-
Documents fiscals i bancaris
Depenent de l’activitat professional i de la residència fiscal del sol·licitant, es requeriran certs documents que aportin detalls sobre la seva situació fiscal i econòmica.
Tant per a les empreses, autònoms i professionals, com per a les persones físiques, normalment aquests documents consisteixen en una carta de referències bancàries, els extractes de compte de l’últim any, i a més a més, una còpia de l’última declaració d’impostos efectuada al país de residència fiscal, i en certs casos, el certificat d’aquesta residència.
Depenent de l’activitat i el país d’origen de l’empresa o de la persona titular, pot ser necessari aportar altra documentació extra que doni més detalls sobre la seva situació fiscal i bancària.
-
Comprovants sobre l’origen dels fons
Es tracta de documentació que acrediti la procedència dels fons que s’ingressaran en el compte, com ara rebuts de nòmina, factures o estats de compte en el cas que els fons provinguin d’altres bancs.
És important que demanis els requisits específics, ja que la documentació variarà segons la situació de cada persona o empresa.
Si tens algun dubte o vols ampliar la informació d’aquest post, pots trucar a TeleBanc +376 884 884 o contactar amb nosaltres mitjançant el formulari de la nostra web.
Esperem tenir-te molt aviat entre els nostres clients!
Etiquetes: Serveis financers Jubilació Empreses Fiscalitat Andorra Inversió Comptes
Informació sobre el tractament de dades de caràcter personal
En compliment de la Llei 15/2003 del 18 de desembre de protecció de dades personals, el client autoritza a què les dades de caràcter personal del sol·licitant consignades en aquest formulari s’incorporaran en fitxers el titular i responsable dels quals és MORA BANC GRUP, SA – MORA BANC, SAU (en endavant, “MoraBanc”) perquè es tractin amb la finalitat de tramitar el servei sol·licitat i, si és el cas, donar compliment als contractes que finalment es formalitzin, com també verificar-ne la correcció operativa.
El sol·licitant autoritza expressament que MoraBanc li pugui enviar comunicacions comercials o promocionals de productes i serveis, així com informacions del propi Banc, socials o d’altres activitats, en paper o per mitjans electrònics (entre altres, missatges curts (SMS) al telèfon mòbil, correu electrònic, etc.). Aquest consentiment té sempre caràcter revocable, sense efectes retroactius.
El fet d’emplenar aquest formulari implica que el sol·licitant reconeix que la informació i les dades personals que indica són seves, exactes i certes; en cas contrari, MoraBanc declina tota responsabilitat per la manca de veracitat o de correcció de les dades.
El sol·licitant autoritza a comunicar o interconnectar dites dades a tercers que formin part del grup d’empreses de MoraBanc, entitats dedicades fonamentalment a l’àmbit financer, assegurador i de prestació de serveis, considerant-se el sol·licitant informat d’aquesta cessió en virtut de la present clàusula. El sol·licitant autoritza que se li remeti informació sobre qualsevol producte o servei que comercialitzin aquestes empreses.
El responsable del tractament de les dades és MoraBanc. El sol·licitant queda informat de la possibilitat d’exercitar els drets d’accés, rectificació, supressió i oposició en els termes establerts en la legislació vigent.
Algun dubte?
Escriu-nos i te'l respondrem
Informació sobre el tractament de dades de caràcter personal
En compliment de la Llei 15/2003 del 18 de desembre de protecció de dades personals, el client autoritza a què les dades de caràcter personal del sol·licitant consignades en aquest formulari s’incorporaran en fitxers el titular i responsable dels quals és MORA BANC GRUP, SA – MORA BANC, SAU (en endavant, “MoraBanc”) perquè es tractin amb la finalitat de tramitar el servei sol·licitat i, si és el cas, donar compliment als contractes que finalment es formalitzin, com també verificar-ne la correcció operativa.
El sol·licitant autoritza expressament que MoraBanc li pugui enviar comunicacions comercials o promocionals de productes i serveis, així com informacions del propi Banc, socials o d’altres activitats, en paper o per mitjans electrònics (entre altres, missatges curts (SMS) al telèfon mòbil, correu electrònic, etc.). Aquest consentiment té sempre caràcter revocable, sense efectes retroactius.
El fet d’emplenar aquest formulari implica que el sol·licitant reconeix que la informació i les dades personals que indica són seves, exactes i certes; en cas contrari, MoraBanc declina tota responsabilitat per la manca de veracitat o de correcció de les dades.
El sol·licitant autoritza a comunicar o interconnectar dites dades a tercers que formin part del grup d’empreses de MoraBanc, entitats dedicades fonamentalment a l’àmbit financer, assegurador i de prestació de serveis, considerant-se el sol·licitant informat d’aquesta cessió en virtut de la present clàusula. El sol·licitant autoritza que se li remeti informació sobre qualsevol producte o servei que comercialitzin aquestes empreses.
El responsable del tractament de les dades és MoraBanc. El sol·licitant queda informat de la possibilitat d’exercitar els drets d’accés, rectificació, supressió i oposició en els termes establerts en la legislació vigent.
O truca'ns al +376 884 884
Et pot interessar
