Dans nos précédents articles, nous vous avons déjà expliqué ce qu’est un fonds d’investissement et quelles sont ses principales caractéristiques.

Maintenant, nous vous expliquons quels sont les trois acteurs qui interviennent dans un fonds d’investissement:

1. Les porteurs de parts du fonds.

De même qu’une entreprise a des actionnaires, un fonds d’investissement a des porteurs de parts. Le porteur de parts est une personne physique ou morale qui verse une contribution à l’actif global du fonds en faisant l’acquisition d’une part dans celui-ci. Le porteur de parts se transforme ainsi en investisseur et en propriétaire du fonds.

2. La société de gestion du fonds.

Elle est chargée de gérer et d’administrer le fonds d’investissement et décide où investir l’actif du fonds. Chaque fonds d’investissement est géré par un unique gestionnaire, mais une société de gestion peut gérer plusieurs fonds d’investissement. Les sociétés de gestion facturent une commission au fonds d’investissement au titre de la gestion et de l’administration du fonds. Elles sont tenues de transmettre régulièrement les informations relatives aux fonds qu’elles gèrent aux organismes de surveillance de leur pays d’origine.

3. La société dépositaire du fonds. 

Elle a pour mission de conserver et de surveiller les actifs qui composent le fonds. Il peut s’agir d’une banque, d’une caisse d’épargne, d’une société de valeurs, ou de tout autre établissement de crédit autorisé à cet effet. Le dépositaire facture au fonds d’investissement une commission au titre du dépôt des valeurs.

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